Wat te doen als je de belasting niet kunt betalen

Het kan iedere ondernemer overkomen: je openstaande belastingaanslag ligt op de mat, maar op je rekening staat niet genoeg om deze te voldoen. Of het nu komt door tegenvallende inkomsten, onverwachte uitgaven of simpelweg een slechte planning, niet kunnen betalen kan voor veel stress zorgen. In dit blogartikel bespreken we welke stappen je kunt nemen als je de belasting (tijdelijk) niet kunt betalen.

 

Wees proactief en neem direct contact op

Het belangrijkste advies: wacht niet af. Zodra je merkt dat je de belasting niet (volledig) kunt betalen, is het verstandig om direct contact op te nemen met de Belastingdienst. Hoe eerder je aangeeft dat er een betalingsprobleem is, hoe groter de kans op een oplossing.

• Leg je situatie uit: Wees eerlijk en transparant over je financiële situatie.
• Vraag naar de mogelijkheden: Denk aan betalingsregelingen of uitstel van betaling.
• Voorkom onnodige boetes: Door snel te schakelen, laat je zien dat je bereid bent samen te werken en voorkom je (verdere) verhogingen en incassomaatregelen.

 

Analyseer je financiële situatie

Voordat je afspraken kunt maken over het voldoen van je belastingaanslag, is het goed om een helder beeld te hebben van je totale financiële situatie.

1. Maak een overzicht van je inkomsten en uitgaven: Zo zie je waar je eventueel kunt besparen of waar geld ‘lekt’.
2. Check openstaande facturen: Heb je debiteuren die te laat betalen? Misschien kun je hier eerst achteraan, zodat je snel extra liquiditeit binnenhaalt.
3. Inventariseer al je schulden: Denk niet alleen aan de Belastingdienst, maar ook aan eventuele andere schuldeisers of leningen.

 

Vraag om een betalingsregeling

Als blijkt dat je de belasting niet ineens kunt betalen, is een betalingsregeling vaak de beste optie:

• Termijnbetalingen: Spreid het verschuldigde bedrag over meerdere maanden.
• Rente en kosten: Houd er rekening mee dat de Belastingdienst invorderingsrente kan rekenen.
• Voorwaarden: De Belastingdienst kan vragen om bepaalde zekerheden of aanvullende informatie, zoals prognoses of een onderbouwing van je financiële situatie.

Zorg dat je je afspraken nakomt. Betaal je de afgesproken termijnen niet, dan kan de regeling worden beëindigd en loop je risico op invorderingsmaatregelen zoals beslaglegging.

 

Bekijk andere fiscale regelingen

Naast een betalingsregeling zijn er soms ook andere mogelijkheden om je belastinglast te verlagen of uit te stellen:

• Kleineondernemersregeling (KOR): Voor ondernemers die weinig omzet draaien, kan de KOR uitkomst bieden. Je hoeft dan (gedeeltelijk) geen btw af te dragen.
• Uitstel bij betalingsproblemen: Onder bepaalde omstandigheden – bijvoorbeeld bij bijzondere omstandigheden in je privéleven of plotselinge omzetdalingen – kun je om uitstel vragen.
• Verliesverrekening: Als je verlies lijdt, kun je dat in sommige gevallen verrekenen met winst uit vorige of volgende jaren (voor IB-ondernemers of BV’s).

 

Herzie je boekhouding en budget

Niet kunnen betalen wijst vaak op een structureel (cashflow)probleem. Het is daarom slim om je bedrijfsvoering kritisch onder de loep te nemen:

1. Verbeter je debiteurenbeheer: Zorg dat klanten op tijd betalen. Overweeg korting bij snelle betaling of stel een strenger herinnerings- en incassobeleid in.
2. Onderhandel met leveranciers: Misschien kun je ruimere betalingstermijnen afspreken of prijzen verlagen, zeker als je in zwaar weer verkeert.
3. Check je prijsstelling en kosten: Zijn je prijzen toereikend om je kosten te dekken? Zijn er kostenposten waarop je kunt besparen?

Zo voorkom je dat je in de toekomst opnieuw tegen dezelfde problemen aanloopt.

 

Overweeg professionele hulp

Als je belastingschuld een onderdeel is van bredere financiële problemen in je onderneming, kan het waardevol zijn om professionele schuldhulp of advies in te schakelen:

• Financieel adviseur: Kan helpen bij het opstellen van een realistische cashflowplanning en het doorspitten van je boekhouding.
• Bedrijfsadviseur: Geeft strategische tips om je businessmodel aan te passen.
• Schuldhulpverlener: Gespecialiseerd in het oplossen van complexe schuldsituaties, ook bij meerdere schuldeisers.
• Accountant of boekhouder: Kan zorgen voor correcte aangiften en fiscale optimalisatie.

Professionals hebben vaak contacten en ervaring met de Belastingdienst. Ze kennen de procedures en weten welke argumenten belangrijk zijn om een goede regeling te treffen.

Herken je jezelf in (een deel van) deze situatie en wil je niet langer met zorgen rondlopen? Wij staan klaar om je te helpen. Wacht niet tot de problemen verder oplopen en neem vandaag nog de regie over je financiële toekomst. Klik op de knop ‘Vraag nu schuldhulp aan’ en zet de eerste, belangrijke stap richting rust en zekerheid voor jou en je onderneming.